Diagnóstico Financeiro · PMEs
Como está a saúde financeira
do seu negócio?
Responda algumas perguntas e receba um diagnóstico completo com pontuação por dimensão, análise dos seus números e um plano de ação personalizado.
~15 minutos
12 perguntas + dados financeiros
Resultado imediato
Dimensão 1
Organização financeira
Dimensão 2
Relação dos sócios
Dimensão 3
Desempenho operacional
Dimensão 4
Investimentos e dívidas
Dimensão 5
Liquidez e reserva de caixa
Seus dados são usados apenas para gerar o diagnóstico e entrar em contato sobre seus resultados.
Etapa 1 — Perfil
Seus dados e sua empresa
Usamos seu contato para enviar os resultados e, com sua permissão, conversar sobre o diagnóstico.
Etapa 2 · Dimensão 1 de 5
Organização Financeira
Como a empresa coleta, registra e utiliza suas informações financeiras.
1Qual frase melhor representa o nível de informação financeira da sua empresa?
Os gestores apenas verificam se tem dinheiro no caixa e vão pagando as contas
Bom controle do faturamento, mas não sei exatamente para onde vai o dinheiro
Conheço receitas, despesas totais e resultado, mas sem detalhes por categoria
Conheço receitas e despesas em detalhe, mas tenho dificuldade para analisar os dados
Conheço em detalhe e faço análise periódica para tomada de decisão
2Como é feito o controle financeiro da empresa?
Não há controle — a empresa vai recebendo e pagando conforme chegam as contas
Controle manual (caderno ou bloco de notas)
Planilha (Excel ou similar), mas sem relatórios gerenciais confiáveis
Sistema/software, mas com alimentação inconsistente ou sem conciliação bancária
Sistema/software com informações claras, atualizadas e confiáveis
+Opcional: Quais são as principais dificuldades para manter bons controles? (marque todas que se aplicam)
Ter disciplina para registrar todas as movimentações dos sócios
Ter um sistema/software que funcione adequadamente
Manter o sistema atualizado com informações correntes
Conhecimento para analisar e interpretar os dados financeiros
Etapa 2 · Dimensão 2 de 5
Relação dos Sócios com a Empresa
Como as finanças pessoais dos sócios se relacionam com as da empresa.
3A empresa possui separação entre suas finanças e as do proprietário/sócios?
As finanças são misturadas — os sócios retiram dinheiro quando precisam
Existe uma separação básica, mas as regras não são claras ou nem sempre cumpridas
Há alguma mistura, mas todas as retiradas pessoais estão registradas e mensuráveis
Finanças separadas: pró-labore fixo definido e distribuição de lucros controlada
4Como se comparam as retiradas dos sócios (pró-labore + distribuição de lucros) com o lucro gerado?
As retiradas são sempre menores do que o lucro gerado — sobra dinheiro na empresa
Às vezes são maiores, às vezes menores do que o lucro — varia mês a mês
As retiradas são sempre maiores do que o lucro — a empresa "descapitaliza"
Não tenho dados confiáveis para avaliar
Etapa 2 · Dimensão 3 de 5
Desempenho Operacional
Resultado financeiro, tendência de faturamento e comportamento das despesas.
5Qual frase melhor representa o resultado financeiro da empresa na maioria dos meses?
A empresa tem lucro operacional
A empresa opera no ponto de equilíbrio — paga as contas, mas não sobra nada
A empresa tem prejuízo operacional
Não tenho dados confiáveis para avaliar
6Como está a tendência do faturamento da empresa?
O faturamento está crescendo
O faturamento está estável
O faturamento está caindo
Não tenho dados confiáveis para avaliar
7Como estão as despesas totais (custos variáveis + fixas) em proporção ao faturamento?
As despesas estão caindo em proporção ao faturamento — a margem está melhorando
As despesas estão estáveis em proporção ao faturamento
As despesas estão crescendo em proporção ao faturamento — a margem está comprimindo
Não tenho dados confiáveis para avaliar
Etapa 2 · Dimensão 4 de 5
Investimentos e Endividamento
Como a empresa financia seu crescimento e gerencia suas dívidas.
8Qual frase melhor representa a situação de investimentos da empresa?
A empresa investe menos do que sobra de lucro — o fluxo de caixa é positivo após investimentos
A empresa investe mais do que sobra de lucro — o fluxo de caixa fica negativo
A empresa não separa custos operacionais (opex) de investimentos (capex)
Não tenho dados confiáveis para avaliar
9Qual frase melhor representa o endividamento da empresa?
A empresa não tem dívidas bancárias ou empréstimos
Tem dívidas, mas são baixas em relação ao volume financeiro do negócio
Tem dívidas que considera altas em relação ao volume do negócio
Não tenho dados confiáveis / não sei avaliar
Etapa 2 · Dimensão 5 de 5
Liquidez e Reserva de Caixa
A capacidade da empresa de honrar pagamentos e se proteger de imprevistos.
10Como a empresa está em relação ao pagamento das contas (incluindo impostos e empréstimos)?
A empresa sempre paga suas contas em dia, sem aperto
Às vezes atrasa alguma conta, mas consegue quitar com recursos próprios
Frequentemente precisa de empréstimos, parcelamentos ou aporte de sócios para pagar dívidas
11Como está a reserva de caixa da empresa?
Tem reserva equivalente a mais de 1 mês de despesas fixas em conta separada
Tem reserva de aproximadamente 1 mês de despesas fixas
Não tem reserva — está sempre "girando" o capital para fechar o mês
Etapa 3 — Dados Financeiros
Números da Empresa
Preencha com médias mensais. Use estimativas se não tiver dados exatos — o diagnóstico será útil de qualquer forma.
Pré-visualização dos cálculos
Receita líquida (após impostos)—
Margem de contribuição—
Resultado operacional (EBITDA aprox.)—
Resultado final de caixa (após sócios, dívidas e investimentos)—
Ponto de equilíbrio mensal—
Meses de reserva de caixa—